南京特大非法集资案宣判 282人被骗2700万
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2016年11月14日 14:10:43 来源： 法制网
一名刚走上社会的女大学生，经不住利益诱惑，在择业时摸错门，进入一家名为投资公司、实为专搞非法集资的公司工作，帮公司拉客户、吸收公众存款，短短十个月时间，共造成52名受害人损失血汗钱460余万元，而自己获利达25万元。
其间，这名24岁的女大学生明知自己赚的是别人的血汗钱，但尝到高额回报的甜头后，即使清楚非法吸收公众存款是犯法行为，仍不回头。近日，江苏省南京市鼓楼区人民法院一审宣判了此案，被告人王某因犯非法吸收公众存款罪，依法判处其有期徒刑2年，并处罚金10万元。
而王某的顶头上司黄某某，则因参与或领导他人对282名社会不特定人员非法吸收公众存款3350余万元，造成被集资者损失2723余万元，被南京市鼓楼区人民法院依法判处有期徒刑4年，并处罚金15万元。
10个月非法吸收460万
2013年10月，潘某（另案处理）在南京注册成立了一家投资公司，主要从事非法集资活动。同年6月，潘某又另行注册了一家实业公司，仍从事非法集资活动。
2014年春节后，即将毕业的女大学生王某四处投送简历，打算在南京找份工作，但结果并不如意。这年3月的一天，王某获悉潘某的投资公司正在招聘业务人员，即前往应聘，并如愿被录用。
1992年5月出生的王某是江苏句容人，当时尚未离开校门的她没有多少社会经验，被潘某的公司录用后，她接受了公司洗脑式的培训，然后就以业务经理的身份匆匆上阵，开始了所谓的工作，也就是帮公司拉客户、吸收资金。
王某在顶头上司黄某某的领导下，对外宣称辽宁潘达实业系集团公司，旗下有投资公司、房地产开发公司、物流公司等多家公司，有价值数千万元的钨条做资产担保。以沈阳市沈北新区博康农业科技示范园项目发展需要资金为由，许诺支付月息3%、年息36%的高额利息。
王某还采取召开投资宣传大会、发放宣传单、打电话、诱惑老客户介绍新客户等洗脑式手段，向社会不特定公众非法吸收资金。在收取被集资人款项过程中，她还以潘某的投资公司或实业公司的名义，与被集资人签订《项目顾问聘用协议》、《职工内部借款合同书》用于掩盖非法集资行为。
在王某上岗的短短10个月内，她共参与了对52名被集资人员非法吸收资金464.50万元。
“业绩”可观获利25万
王某为公司创造了可观的业绩，自己工资加奖金及提成收入也相当可观，不到一年时间，落入她口袋的就高达25万元，而这些钱均羊毛出在羊身上，即全为被集资人的血汗钱。
潘某的投资公司其实就是个圈钱公司，资金投到这里大多打水漂。去年8月，因该公司不能兑现对被集资者的承诺，导致案发。8月27日，王某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。
今年5月，检察机关指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，将其公诉至南京市鼓楼区法院，案件审理中，王某的亲属代为退出其违法所得25万元。
法院经过开庭审理认为，被告人王某行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。王某虽在他人的领导下进行非法吸收公众存款活动，但其被指控非法吸收公众存款的人数及金额，均由其本人单独或参与完成，即实施了全部或大部分犯罪行为。其在共同犯罪中的作用和地位，并非辅助、次要，故不应认定为从犯，不宜缓刑。综上，法院依据查明的事实，并综合考量王某自首、自愿认罪等情节，作出上述判决。
而王某的顶头上司黄某某因参与或领导他人对282名社会不特定人员非法吸收公众存款3350余万元，造成被集资者损失2723余万元，被南京市鼓楼区人民法院依法判处有期徒刑4年，并处罚金15万元。
受害人难抵高息诱惑
据该案承办法官介绍，王某作为一名涉世不深的大学生，在寻找就业机会时，不慎被他人利用，让其充当非法集资的马前卒，而王某尝到高额回报的甜头后，即使明知非法吸收公众存款犯法，但仍不回头，最终落得如此下场，教训极为惨痛！在所有的非法吸收公众存款案中，类似王某这样见利忘法，为非法吸收公众存款组织者打头阵的人不在少数，且以女性为多。
近年来，非法吸收公众存款犯罪猖獗，在南京市鼓楼区人民法院审理的此类刑事案件中，有的案件非法吸收公众存款总额多达数亿万，直接受害人达四五百人。一些人之所以落入非法吸收公众存款圈套，关键是受对方开出的高额利息的诱惑。
本案中，王某按顶头上司的要求，对被集资者开出了年息36%的承诺，并白纸黑字写在合同上。而在南京市鼓楼区法院审理的同类个案中，有的年息则许诺高达50%。如此天方夜谭般的承诺，为什么会有人信呢？
“在一起此类案件中，我们发现了一份非法吸收公众存款组织者对业务经理的培训教材，内容主要是吹嘘资金安全和高息回报，以各种形式对有投资意向的人洗脑，让投资观望者一步步落入圈套。”承办法官介绍说。
承办法官表示，天上不会掉下馅饼，但在审理此类案件中发现，许多受害人似乎都相信天上会掉下馅饼。有句话说得好：“你看中的是对方开出的高额利息，而对方看中的是你的本金。”这无疑是对“非吸”中“被骗”与“骗”的最好诠释。法制网记者马超 法制网通讯员李自庆
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2016年11月14日 14:10:43 来源： 法制网
一名刚走上社会的女大学生，经不住利益诱惑，在择业时摸错门，进入一家名为投资公司、实为专搞非法集资的公司工作，帮公司拉客户、吸收公众存款，短短十个月时间，共造成52名受害人损失血汗钱460余万元，而自己获利达25万元。
其间，这名24岁的女大学生明知自己赚的是别人的血汗钱，但尝到高额回报的甜头后，即使清楚非法吸收公众存款是犯法行为，仍不回头。近日，江苏省南京市鼓楼区人民法院一审宣判了此案，被告人王某因犯非法吸收公众存款罪，依法判处其有期徒刑2年，并处罚金10万元。
而王某的顶头上司黄某某，则因参与或领导他人对282名社会不特定人员非法吸收公众存款3350余万元，造成被集资者损失2723余万元，被南京市鼓楼区人民法院依法判处有期徒刑4年，并处罚金15万元。
10个月非法吸收460万
2013年10月，潘某（另案处理）在南京注册成立了一家投资公司，主要从事非法集资活动。同年6月，潘某又另行注册了一家实业公司，仍从事非法集资活动。
2014年春节后，即将毕业的女大学生王某四处投送简历，打算在南京找份工作，但结果并不如意。这年3月的一天，王某获悉潘某的投资公司正在招聘业务人员，即前往应聘，并如愿被录用。
1992年5月出生的王某是江苏句容人，当时尚未离开校门的她没有多少社会经验，被潘某的公司录用后，她接受了公司洗脑式的培训，然后就以业务经理的身份匆匆上阵，开始了所谓的工作，也就是帮公司拉客户、吸收资金。
王某在顶头上司黄某某的领导下，对外宣称辽宁潘达实业系集团公司，旗下有投资公司、房地产开发公司、物流公司等多家公司，有价值数千万元的钨条做资产担保。以沈阳市沈北新区博康农业科技示范园项目发展需要资金为由，许诺支付月息3%、年息36%的高额利息。
王某还采取召开投资宣传大会、发放宣传单、打电话、诱惑老客户介绍新客户等洗脑式手段，向社会不特定公众非法吸收资金。在收取被集资人款项过程中，她还以潘某的投资公司或实业公司的名义，与被集资人签订《项目顾问聘用协议》、《职工内部借款合同书》用于掩盖非法集资行为。
在王某上岗的短短10个月内，她共参与了对52名被集资人员非法吸收资金464.50万元。
“业绩”可观获利25万
王某为公司创造了可观的业绩，自己工资加奖金及提成收入也相当可观，不到一年时间，落入她口袋的就高达25万元，而这些钱均羊毛出在羊身上，即全为被集资人的血汗钱。
潘某的投资公司其实就是个圈钱公司，资金投到这里大多打水漂。去年8月，因该公司不能兑现对被集资者的承诺，导致案发。8月27日，王某因涉嫌犯非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年9月30日被逮捕。
今年5月，检察机关指控被告人王某犯非法吸收公众存款罪，将其公诉至南京市鼓楼区法院，案件审理中，王某的亲属代为退出其违法所得25万元。
法院经过开庭审理认为，被告人王某行为已构成非法吸收公众存款罪，且数额巨大。王某虽在他人的领导下进行非法吸收公众存款活动，但其被指控非法吸收公众存款的人数及金额，均由其本人单独或参与完成，即实施了全部或大部分犯罪行为。其在共同犯罪中的作用和地位，并非辅助、次要，故不应认定为从犯，不宜缓刑。综上，法院依据查明的事实，并综合考量王某自首、自愿认罪等情节，作出上述判决。
而王某的顶头上司黄某某因参与或领导他人对282名社会不特定人员非法吸收公众存款3350余万元，造成被集资者损失2723余万元，被南京市鼓楼区人民法院依法判处有期徒刑4年，并处罚金15万元。
受害人难抵高息诱惑
据该案承办法官介绍，王某作为一名涉世不深的大学生，在寻找就业机会时，不慎被他人利用，让其充当非法集资的马前卒，而王某尝到高额回报的甜头后，即使明知非法吸收公众存款犯法，但仍不回头，最终落得如此下场，教训极为惨痛！在所有的非法吸收公众存款案中，类似王某这样见利忘法，为非法吸收公众存款组织者打头阵的人不在少数，且以女性为多。
近年来，非法吸收公众存款犯罪猖獗，在南京市鼓楼区人民法院审理的此类刑事案件中，有的案件非法吸收公众存款总额多达数亿万，直接受害人达四五百人。一些人之所以落入非法吸收公众存款圈套，关键是受对方开出的高额利息的诱惑。
本案中，王某按顶头上司的要求，对被集资者开出了年息36%的承诺，并白纸黑字写在合同上。而在南京市鼓楼区法院审理的同类个案中，有的年息则许诺高达50%。如此天方夜谭般的承诺，为什么会有人信呢？
“在一起此类案件中，我们发现了一份非法吸收公众存款组织者对业务经理的培训教材，内容主要是吹嘘资金安全和高息回报，以各种形式对有投资意向的人洗脑，让投资观望者一步步落入圈套。”承办法官介绍说。
承办法官表示，天上不会掉下馅饼，但在审理此类案件中发现，许多受害人似乎都相信天上会掉下馅饼。有句话说得好：“你看中的是对方开出的高额利息，而对方看中的是你的本金。”这无疑是对“非吸”中“被骗”与“骗”的最好诠释。法制网记者马超 法制网通讯员李自庆
