警惕新型洗钱，洗钱是一种金融行业的专业术语，行外的小伙伴可能会想，我又不在金融行业，又不做违法违规的事情，这个离我太远了。但是，事情真的这样吗？
以下这些给亲朋“浪漫”“惊喜”的场景是不是乍一看也没什么异样？你以为的平常，却可能埋着个大坑，以下我们来看看一些新型洗钱方式，警惕“被”参与洗钱哦~
一.花店-人民币花束案例：江西省某个花店老板娘收到一个神秘“大客户”要求定制人民币花束，可支付丰厚佣金，但是因为本人较忙无法拿现金到现场，要求花店老板娘提供银行账户，通过转账给花店老板娘提现的方式定制人民币花束并送到指定位置。老板娘满心欢喜按要求做好，结果银行卡第二天就被冻结。
手法：以定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装和配送费。花店老板收到比较满意的佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。
二.蛋糕店-蛋糕夹人民币案例：陕西省榆林一蛋糕店老板按照顾客要求将3.5万元现金定制到蛋糕中，次日银行卡因涉嫌电诈洗钱被冻结，引发网友关注。公开资料显示，该案件并非孤案，全国已有多家蛋糕店、花店等中招。——光明网手法：以陌生电话打给蛋糕店称在某平台看到蛋糕店联系方式，想要定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装和配送费，只要包装费和配送费对方给到位老板都不会拒绝。同样对方会以平台结算麻烦，和蛋糕店老板加微信好友转账或者直接让蛋糕店老板提供账号并很快转账过来，蛋糕店一般也会尽快取现制作并配送到指定地点。蛋糕店账号收到的资金实际上是受害人转入的被骗资金，很快蛋糕店的账号就会被冻结，而配送指定地点的收货人也无法找寻。
【风险提示】律师分析认为，商户若在“洗钱”案件中存在主观故意，则可能构成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名；若情节轻微，亦会面临行政处罚。提醒商家应警惕不合常情的订单，避免成为“洗钱”工具。——光明网所以，如何有效防范实体店洗钱套路：1、培养风险识别的能力，提高风险意识。在面对“大客户”时，商户要识别各种诱惑和陷阱，保持清醒和警惕，不要贪图小利而吃大亏。当发现客户存在如案例中提及的可疑的行为特征和交易特征时，及时报警。
2、商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。如果发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集、保留交易资料，配合警方调查。
3、商户店内尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需。只要客户进行一定伪装，比如戴着帽子和口罩，请务必想办法让其去掉伪装，并引导其到最佳位置让监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。遇到年轻人或者外地口音，或者举止怪异、顾左右而言他的客户，请务必保持警惕。。
以下这些给亲朋“浪漫”“惊喜”的场景是不是乍一看也没什么异样？你以为的平常，却可能埋着个大坑，以下我们来看看一些新型洗钱方式，警惕“被”参与洗钱哦~
一.花店-人民币花束案例：江西省某个花店老板娘收到一个神秘“大客户”要求定制人民币花束，可支付丰厚佣金，但是因为本人较忙无法拿现金到现场，要求花店老板娘提供银行账户，通过转账给花店老板娘提现的方式定制人民币花束并送到指定位置。老板娘满心欢喜按要求做好，结果银行卡第二天就被冻结。
手法：以定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装和配送费。花店老板收到比较满意的佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。
二.蛋糕店-蛋糕夹人民币案例：陕西省榆林一蛋糕店老板按照顾客要求将3.5万元现金定制到蛋糕中，次日银行卡因涉嫌电诈洗钱被冻结，引发网友关注。公开资料显示，该案件并非孤案，全国已有多家蛋糕店、花店等中招。——光明网手法：以陌生电话打给蛋糕店称在某平台看到蛋糕店联系方式，想要定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装和配送费，只要包装费和配送费对方给到位老板都不会拒绝。同样对方会以平台结算麻烦，和蛋糕店老板加微信好友转账或者直接让蛋糕店老板提供账号并很快转账过来，蛋糕店一般也会尽快取现制作并配送到指定地点。蛋糕店账号收到的资金实际上是受害人转入的被骗资金，很快蛋糕店的账号就会被冻结，而配送指定地点的收货人也无法找寻。
【风险提示】律师分析认为，商户若在“洗钱”案件中存在主观故意，则可能构成帮信罪、掩隐罪、洗钱罪等多种罪名；若情节轻微，亦会面临行政处罚。提醒商家应警惕不合常情的订单，避免成为“洗钱”工具。——光明网所以，如何有效防范实体店洗钱套路：1、培养风险识别的能力，提高风险意识。在面对“大客户”时，商户要识别各种诱惑和陷阱，保持清醒和警惕，不要贪图小利而吃大亏。当发现客户存在如案例中提及的可疑的行为特征和交易特征时，及时报警。
2、商户要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程拒绝来历不明的货款，尽量通过公对公转账，不给骗子可乘之机。如果发现银行账户出现异常状况，应第一时间到银行卡开卡行查明原因，如被警方依法处置，请积极收集、保留交易资料，配合警方调查。
3、商户店内尽可能安装高质量的视频监控以备不时之需。只要客户进行一定伪装，比如戴着帽子和口罩，请务必想办法让其去掉伪装，并引导其到最佳位置让监控能够拍摄到对方清晰的面部信息。遇到年轻人或者外地口音，或者举止怪异、顾左右而言他的客户，请务必保持警惕。。
